在此之前，保監(jiān)會于2016年12月29日和2017年7月20日兩次對《辦法》公開征求意見。保監(jiān)會發(fā)展改革部主任何肖鋒在發(fā)布會上表示，股權(quán)管理辦法應(yīng)該是保險制度監(jiān)管中非?；A(chǔ)性的制度，這兩年保險行業(yè)發(fā)生的一些問題，與股權(quán)辦法高度關(guān)聯(lián)。

　　過去一段時間，個別激進(jìn)公司還存在著諸多問題，如股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、實際控制人凌駕于公司治理之上；資本不實，挪用保險資金自我注資、循環(huán)使用、虛增資本；違規(guī)代持、超比例持股，把保險公司異化為融資平臺等。

　　此次新修訂的股權(quán)管理辦法在2010年的版本上，將條款從原來的37條修改完善到了94條，進(jìn)一步嚴(yán)格了保險公司的股東準(zhǔn)入門檻。“應(yīng)該說把目前行業(yè)中發(fā)生的一些問題都盡可能涵蓋在里面了。”何肖鋒表示。

　　具體來看，《辦法》將此前劃分的保險公司戰(zhàn)略類股東和控股類股東的股權(quán)持有量劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了微調(diào)。在此之前，戰(zhàn)略類股東持股超過15%，但不足30%；控制類股東持股超過30%。而《辦法》則將“30%”的口徑變更為“1/3”。

　　與此同時，新修訂的《辦法》對保險公司股東的財務(wù)狀況、出資能力等方面均提出了更為嚴(yán)格的要求，特別是對控制類股東加強(qiáng)適當(dāng)性核查，對其行業(yè)背景、履職經(jīng)歷、經(jīng)營記錄、既往投資等情況嚴(yán)格考察評估，確保其具備投資保險業(yè)的風(fēng)險管控能力和審慎投資理念。《辦法》還設(shè)定了市場準(zhǔn)入負(fù)面清單，明確規(guī)定股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在糾紛的、有過代持記錄的、提供虛假資料或不實聲明的，以及對保險公司經(jīng)營失敗和重大違規(guī)行為負(fù)重大責(zé)任等投資人不得投資入股，并禁止在公開市場上有不良投資行為記錄、曾經(jīng)有不誠信商業(yè)行為造成惡劣影響等情形的投資人成為保險公司的控制類股東。

　　值得注意的是，《辦法》明確規(guī)定，資產(chǎn)管理計劃、信托產(chǎn)品可以通過購買公開發(fā)行股票的方式投資上市保險公司。不過，單一資產(chǎn)管理計劃或者信托產(chǎn)品持有上市保險公司股票的比例不得超過該保險公司股本總額的5%。具有關(guān)聯(lián)關(guān)系、委托同一或者關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資保險公司的，投資比例合并計算。

　　對于違法違規(guī)股東的監(jiān)管，《辦法》也提到了多種手段和措施。如規(guī)定監(jiān)管部門可以對股東涉及保險公司股權(quán)的行為進(jìn)行調(diào)查或者公開質(zhì)詢；限制違規(guī)股東在保險公司的有關(guān)權(quán)利，依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓或者拍賣其所持股權(quán)；建立投資人市場準(zhǔn)入負(fù)面清單，記錄投資人違法違規(guī)情況，并規(guī)定監(jiān)管部門可以根據(jù)投資人違法違規(guī)情節(jié)，限制其五年以上直至終身不得再次投資保險業(yè)等。