《條例》共6章45條，從地方金融組織監(jiān)管、發(fā)展與服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面對(duì)我省地方金融組織和地方金融活動(dòng)予以規(guī)范?！稐l例》出臺(tái)有何背景？有哪些特色和亮點(diǎn)？近日，記者采訪了省地方金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人。□本報(bào)記者侯沖背景

壓實(shí)地方監(jiān)管責(zé)任助力西部金融中心建設(shè)

2017年7月舉行的第五次全國(guó)金融工作會(huì)議明確，要堅(jiān)持中央統(tǒng)一規(guī)則，壓實(shí)地方監(jiān)管責(zé)任，加強(qiáng)金融監(jiān)管問(wèn)責(zé)。

“這是《條例》出臺(tái)的一大背景。”省地方金融監(jiān)管局政策法規(guī)處處長(zhǎng)伍成旗表示，金融管理目前主要是中央事權(quán)，同時(shí)又強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任，“地方能干什么、不能干什么，都需要用法律條文明確下來(lái)。”

成都建設(shè)國(guó)家西部金融中心是另一大背景。“西部金融中心，首先是金融立法的高地。”伍成旗認(rèn)為，《條例》是建設(shè)國(guó)家西部金融中心的工作抓手。

另外，去年省委《關(guān)于全面推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的決定》專(zhuān)門(mén)提到，出臺(tái)四川省地方金融條例。“在省委決定中，明確制定一個(gè)具體的地方性法規(guī)，以前很少見(jiàn)。”伍成旗表示。

細(xì)節(jié)的背后，是精心的籌備、扎實(shí)的調(diào)研。從2016年10月啟動(dòng)立法調(diào)研工作，到2019年3月28日四川省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十次會(huì)議通過(guò)，《條例》問(wèn)世歷時(shí)兩年半。這期間，省地方金融監(jiān)管局先后赴山東、上海、河北和省內(nèi)部分市（州）、縣（市、區(qū)）等地調(diào)研，并邀請(qǐng)知名專(zhuān)家學(xué)者參與起草。

“《條例》填補(bǔ)了四川地方金融立法空白，解決了地方金融監(jiān)管部門(mén)執(zhí)法缺少有效手段、執(zhí)法依據(jù)不足等問(wèn)題。”省地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)王琳表示，隨著各省地方金融監(jiān)管局相繼掛牌，地方金融監(jiān)管格局逐步形成。特色

兼顧監(jiān)管和發(fā)展形成“1+N”法治體系

“《條例》讓監(jiān)管‘長(zhǎng)出牙齒’，可以更好地整頓市場(chǎng)秩序，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。”王琳表示，“監(jiān)管”是《條例》的重中之重。

《條例》一大亮點(diǎn)是采用了“雙罰制”，即對(duì)地方金融組織進(jìn)行行政處罰的同時(shí)，也可以對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等進(jìn)行處罰。“對(duì)地方金融組織最高處以40萬(wàn)元罰款，根據(jù)情形還可對(duì)高管人員同時(shí)處罰。”伍成旗說(shuō)。

記者注意到，在《條例》第三章“服務(wù)與發(fā)展”部分，“縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度”“縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融人才培養(yǎng)引進(jìn)計(jì)劃和獎(jiǎng)勵(lì)政策”等表述中，金融前面并沒(méi)有“地方”二字。

“做好監(jiān)管的同時(shí)，兼顧發(fā)展。”省地方金融監(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人解釋?zhuān)サ?ldquo;地方”二字是因?yàn)橐煌瑢蛹?jí)的金融機(jī)構(gòu)來(lái)川發(fā)展，助力成都建設(shè)國(guó)家西部金融中心。

“《條例》的實(shí)施，有助于加強(qiáng)我省地方金融監(jiān)督管理，推動(dòng)金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。”伍成旗介紹，未來(lái)我省還將出臺(tái)《四川省交易場(chǎng)所監(jiān)督管理辦法》等具體監(jiān)管領(lǐng)域配套制度，形成“1+N”地方金融法治體系。