債權(quán)投資不能完全依賴外部評級

為促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范境外業(yè)務(wù)風(fēng)險，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國銀監(jiān)會近日出臺了《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運(yùn)營風(fēng)險管理的通知》。

《通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對境外業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展環(huán)境和風(fēng)險形勢的分析評估，充分認(rèn)識境外業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和特殊性，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)所在國家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場走勢和金融監(jiān)管環(huán)境的跟蹤研究。對已形成的損失或潛在的風(fēng)險隱患，應(yīng)及時識別發(fā)現(xiàn)，果斷采取風(fēng)險緩釋和控制處置措施。

根據(jù)《通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模應(yīng)與自身經(jīng)營管理能力相匹配；應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)營特點(diǎn)、比較優(yōu)勢和風(fēng)險管理能力制定境外業(yè)務(wù)的中長期發(fā)展規(guī)劃。

同時，《通知》還要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、規(guī)模和復(fù)雜程度，結(jié)合總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力和能夠承擔(dān)的風(fēng)險水平，審慎開展自營性境外投資類業(yè)務(wù)，充分考慮投資對象和項目風(fēng)險、所在國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)金融形勢變化和市場波動帶來的潛在風(fēng)險。

其中，債權(quán)類投資不能完全依賴外部評級，應(yīng)將債權(quán)類投資納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系；對于屬于并表范圍的股權(quán)類投資應(yīng)經(jīng)董事會審議，并全面評估投資損失可能對銀行集團(tuán)產(chǎn)生的影響。

“加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運(yùn)營風(fēng)險管理，意味著銀行必須在戰(zhàn)略、組織、人力、問責(zé)等方面做出優(yōu)化及調(diào)整，使其境外運(yùn)營風(fēng)險管理上一個新臺階。銀行應(yīng)按照量力而行、知難而進(jìn)的原則來做好境外業(yè)務(wù)。”中國人民大學(xué)重陽金融研究院高級研究員王衍行表示。