債權(quán)投資不能完全依賴(lài)外部評(píng)級(jí)

為促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)健康發(fā)展，防范境外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)近日出臺(tái)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》。

《通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)境外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)的分析評(píng)估，充分認(rèn)識(shí)境外業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和特殊性，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)所在國(guó)家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)走勢(shì)和金融監(jiān)管環(huán)境的跟蹤研究。對(duì)已形成的損失或潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)及時(shí)識(shí)別發(fā)現(xiàn)，果斷采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋和控制處置措施。

根據(jù)《通知》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模應(yīng)與自身經(jīng)營(yíng)管理能力相匹配；應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、比較優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力制定境外業(yè)務(wù)的中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃。

同時(shí)，《通知》還要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、規(guī)模和復(fù)雜程度，結(jié)合總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力和能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平，審慎開(kāi)展自營(yíng)性境外投資類(lèi)業(yè)務(wù)，充分考慮投資對(duì)象和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、所在國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化和市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

其中，債權(quán)類(lèi)投資不能完全依賴(lài)外部評(píng)級(jí)，應(yīng)將債權(quán)類(lèi)投資納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；對(duì)于屬于并表范圍的股權(quán)類(lèi)投資應(yīng)經(jīng)董事會(huì)審議，并全面評(píng)估投資損失可能對(duì)銀行集團(tuán)產(chǎn)生的影響。

“加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理，意味著銀行必須在戰(zhàn)略、組織、人力、問(wèn)責(zé)等方面做出優(yōu)化及調(diào)整，使其境外運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理上一個(gè)新臺(tái)階。銀行應(yīng)按照量力而行、知難而進(jìn)的原則來(lái)做好境外業(yè)務(wù)。”中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院高級(jí)研究員王衍行表示。