將制定、推進(jìn)、研究26項規(guī)范性文件

　　在銀監(jiān)會制定的彌補(bǔ)銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項目中，包含制定類、推進(jìn)類和研究類26個項目。

　　其中，將制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理辦法》《交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險管理辦法》《金融資產(chǎn)管理公司資本管理辦法(試行)》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息披露指引》《網(wǎng)絡(luò)小額貸款管理指導(dǎo)意見》等16個辦法或指引。

　　同時，銀監(jiān)會將推進(jìn)《商業(yè)銀行破產(chǎn)風(fēng)險處置條例》《融資擔(dān)保公司管理條例》《信托公司條例》《處置非法集資條例》《全球系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管指引》和《商業(yè)銀行系統(tǒng)重要性評估和資本要求指引》，并研究《商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化資本計量規(guī)則》(修訂)、《商業(yè)銀行信息披露管理辦法》(修訂)等。

　　銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將同步推進(jìn)監(jiān)管制度的配套實(shí)施細(xì)則，以及銀行內(nèi)部管理制度的修訂和完善工作，確保各項監(jiān)管制度落地實(shí)施。

　　銀行應(yīng)要求股東承諾合法行使權(quán)利

　　近年來，多家上市銀行股權(quán)頻頻變動，引發(fā)舉牌資金來源以及股權(quán)轉(zhuǎn)讓或變更等討論。

　　銀監(jiān)會7號文稱，強(qiáng)化風(fēng)險源頭遏制，主要是針對股東管理。銀監(jiān)會將研究制定統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理規(guī)則，明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東資格、參控股機(jī)構(gòu)數(shù)量等監(jiān)管要求。各級監(jiān)管部門應(yīng)強(qiáng)化準(zhǔn)入監(jiān)管，穿透識別實(shí)際控制人、最終受益所有權(quán)人，審查其資質(zhì);將加強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系審查，防止通過委托他人代持股權(quán)、關(guān)聯(lián)方與一致行動人聯(lián)合持股等方式規(guī)避股東資格審查的行為;加強(qiáng)資金來源審查，確保入股資金為投資人自有資金，來源合法合規(guī)。

　　同時，各級監(jiān)管部門將通過一二級市場、境內(nèi)外市場開展的股權(quán)轉(zhuǎn)讓統(tǒng)一納入審查范圍;從嚴(yán)監(jiān)管控股股東及實(shí)際控制人行為，確保其依法合規(guī)行使控制權(quán)，嚴(yán)禁不正當(dāng)干預(yù)經(jīng)營決策，嚴(yán)禁通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益。對嚴(yán)重違規(guī)的股東，要依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制其股東權(quán)利。

　　此外，7號文規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全股權(quán)管理制度，全面梳理主要股東及關(guān)聯(lián)方情況，掌握其重大變化，對超過規(guī)定比例的股權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)及時報監(jiān)管部門審查或備案，及時披露主要股東的股權(quán)質(zhì)押融資信息。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求主要股東就合法行使權(quán)利、合規(guī)轉(zhuǎn)讓股權(quán)等出具承諾。

　　在銀監(jiān)會跟隨7號文一并公布的“補(bǔ)短板”項目中，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理辦法》被列入制定類項目。

　　多家銀行頻現(xiàn)股東股權(quán)變動

　　近年來，多家銀行股東和股權(quán)出現(xiàn)變動，引發(fā)監(jiān)管關(guān)注。

　　近日，銀監(jiān)會表示，民營銀行有助于提升金融覆蓋度，但絕不能成為個人(大股東)的提款機(jī)。銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，要強(qiáng)化風(fēng)險源頭遏制。強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)股東的準(zhǔn)入審核和行為監(jiān)管，穿透識別并審查銀行實(shí)際控制人、最終受益所有權(quán)人的資格，從嚴(yán)管控其行為。堅決打擊各類規(guī)避股東資格審查，利用控制權(quán)不正當(dāng)干預(yù)經(jīng)營決策，通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益的行為。