根據(jù)國家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室安排部署，8月28日，我省正式啟動P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作。合規(guī)檢查分為機(jī)構(gòu)自查、自律檢查、行政核查三個階段，按步驟有序推進(jìn)，將于今年年底前完成。
合規(guī)檢查旨在深化P2P網(wǎng)絡(luò)借貸專項整治工作，分類指導(dǎo)、精準(zhǔn)施策，督促網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、加強(qiáng)風(fēng)險管控、回歸信息中介本質(zhì)定位，通過合規(guī)檢查，正本清源、市場出清，穩(wěn)妥有序化解存量風(fēng)險，引導(dǎo)行業(yè)良性退出，保護(hù)出借人和借款人合法權(quán)益。
合規(guī)檢查依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及資金存管、信息披露指引等要求開展，重點關(guān)注是否嚴(yán)格定位為信息中介，有無從事信用中介業(yè)務(wù)；是否有資金池，有無為客戶墊付資金的行為；是否為自身或變相為自身融資；是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息；是否對出借人實行了剛性兌付；是否對出借人進(jìn)行了風(fēng)險評估以及分級管理；是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息；是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品）；是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等十個方面。
合規(guī)檢查工作完成后，將依法依規(guī)對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)開展分類處置，對基本符合信息中介定位和各類標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，將按規(guī)定接入相關(guān)信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。
合規(guī)檢查旨在深化P2P網(wǎng)絡(luò)借貸專項整治工作，分類指導(dǎo)、精準(zhǔn)施策，督促網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、加強(qiáng)風(fēng)險管控、回歸信息中介本質(zhì)定位，通過合規(guī)檢查，正本清源、市場出清，穩(wěn)妥有序化解存量風(fēng)險，引導(dǎo)行業(yè)良性退出，保護(hù)出借人和借款人合法權(quán)益。
合規(guī)檢查依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》及資金存管、信息披露指引等要求開展，重點關(guān)注是否嚴(yán)格定位為信息中介，有無從事信用中介業(yè)務(wù)；是否有資金池，有無為客戶墊付資金的行為；是否為自身或變相為自身融資；是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息；是否對出借人實行了剛性兌付；是否對出借人進(jìn)行了風(fēng)險評估以及分級管理；是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息；是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品）；是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等十個方面。
合規(guī)檢查工作完成后，將依法依規(guī)對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)開展分類處置，對基本符合信息中介定位和各類標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，將按規(guī)定接入相關(guān)信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。